Si eres gerente o analista en el departamento administrativo, seguramente ya debes estar pensando en cómo hacer el próximo análisis financiero del primer Q1 del 2020. Este análisis financiero “al final del día” termina siendo clave para determinar la rentabilidad y las estrategias que se deberán implementar para los siguientes trimestres del año. 

Sigue leyendo este blog, si deseas tener una visión clara y general de los puntos más relevantes que deberá contener este análisis financiero. Además, también te ayudará a comprender mejor el estado de tu empresa durante el Q1 y cómo  se ejecutarán planes e inversiones de manera inteligente. 

¡Comencemos!

Si es posible, primero solicita un ejemplo de análisis financiero en la empresa para que tengas una idea más clara de cómo se hacía anteriormente y qué secciones debes incorporar para este nuevo informe. 

Redactar un análisis financiero sólido no es un proceso rápido pero puede facilitarse si sigues con cuidado cada paso: desde índices de liquidez hasta ingresos por empleado. 

Propósito del análisis financiero

A continuación, te mostraremos los tres puntos claves que deberá responder el informe, una vez hayas  terminado de crear la hoja de cálculo y luego de que hayas visibilizado los datos de cada sección: 

  • Si el negocio estuvo estable durante el Q1.
  • Si el negocio estuvo solvente durante el Q1.
  • Si el negocio fue rentable durante el Q1.

El propósito de un análisis financiero en sí, es probar la rentabilidad, solvencia y estabilidad. En pocas palabras, la salud financiera de los activos de la empresa. Recopila todos los datos financieros y el rendimiento de varias fuentes para garantizar que el informe trimestral sea lo más completo posible. 

En este informe, deberás incluir los ingresos brutos, ganancias netas, gastos operativos y flujo de caja de cada mes. Además, gráficos y hojas de cálculo que representen visualmente todos los datos proporcionados y ayuda a agregar contexto a la situación. 

Hoja de Balance

En esta sección del análisis deberás mostrar todos los activos y pasivos y el patrimonio de todos los inversionistas de las empresa. 

En la hoja de balance deberás incluir: 

  1. Activos (pasivos y patrimonio)
  • Índice de liquidez 
  • Índice de apalancamiento 
  • Índice de eficiencia 
  1. Estado del flujo de efectivo 
  • Rotación de inventario 
  • Días de cuenta por cobrar 
  • Volumen de negocios total de activos 
  • Volumen de negocios neto de activos
  1. Ratios financieros
  • Ratio de deuda a capital 
  • Ratio actual 
  • Proporción rápida 
  • Retorno sobre el patrimonio 
  • Margen de beneficio neto 
  1.  Gráficos 
  •  Gráficos de los ratios 
  • Gráficos de los indicadores financieros
  • Gráficos del estado de ganancias/pérdidas

Estado de Resultados

En esta sección deberás incorporar toda la información necesaria sobre el desempeño de la compañía durante los tres meses del año y así resaltar su rentabilidad. De esta forma, se podrá predecir el futuro y el flujo de caja. 

El estado de resultados debe incluir: 

  • Margen de ganancias brutas: es el porcentaje de ingresos menos el costo de los bienes vendidos. 
  • Margen de ganancia operativa: La cantidad de ingresos restantes después de los costos operativos. 
  • Margen de beneficio neto: El porcentaje de ingresos menos todos los gastos de ventas. 
  • Crecimiento de ingresos: el porcentaje de crecimiento de un período determinado. Calcúlalo restando los ingresos del último período de los ingresos del período actual, luego dividiendo entre los ingresos del período anterior. 
  • Concentración de ingresos: la evaluación de que los clientes generan más ingresos. 
  • Ingresos por empleado: la evaluación de la productividad empresarial  los empleados necesarios. 

¿Cómo usar los resultados de este análisis financiero?

Si inviertes tiempo en la evaluación del primer trimestre del año y también de datos anteriores, podrás predecir con éxito los resultados del futuro de la empresa. 

No importa que sea una empresa pequeña. El análisis financiero permitirá sopesar el impacto y conocer mejor el estado actual para tomar mejores decisiones. Por ejemplo: si invertir o no en el lanzamiento de un nuevo producto, si invertir en marketing o el reclutamiento de más personas, invertir en maquinaria, etc. 

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